冒充“央企”借錢造大飛機，收益高得離譜，理財詐騙太猖狂了
冒充“央企”借錢造大飛機，收益高得離譜，理財詐騙太猖狂了
5萬元起投，日收益竟能達到1000元？
近期，一些投資理財產(chǎn)品，被知名央企頻頻“打假”。6月以來，中國稀土集團有限公司、中國船舶工業(yè)貿(mào)易有限公司、中國國家鐵路集團有限公司和中國商用飛機有限責(zé)任公司等多家大型央企或國企接連發(fā)布公告稱，被不法分子假冒企業(yè)名義行騙。
這種高收益的分紅盤并不新鮮，不過，本輪理財詐騙中不法分子手段類似，這些網(wǎng)站或App都打著央企和國家重大項目、重大工程的旗號。
“大飛機”微信公眾號6月9日發(fā)布的《關(guān)于不法分子假冒中國商飛名義行騙的嚴(yán)正聲明》稱，有不法分子假冒中國商飛開發(fā)一款名為“大飛機”APP程序，并在其中發(fā)布“中國商飛小額期權(quán)”、“中國商飛股份期權(quán)”、“ARJ21私募基金”、“C919私募基金”、“CR929小額基金”等虛假投資理財項目。
“中國鐵路”微信公眾號6月11日發(fā)布聲明稱，近期，國鐵集團接到群眾來電咨詢，反映一款名為“八縱八橫”APP程序自稱是國鐵集團授權(quán)推出的理財產(chǎn)品，發(fā)布了“呼南通道建設(shè)”、“沿海通道建設(shè)”、“京蘭通道建設(shè)”等9款虛假投資理財項目，并將國鐵集團公司簡介、新聞報道等內(nèi)容在APP中用于宣傳推廣。
不法分子為什么熱衷于打著央企、國企的名號？前海開源基金首席經(jīng)濟學(xué)家楊德龍告訴《中國新聞周刊》，這主要是利用了央企、國企的公信力。一方面，在以往的投資者投資經(jīng)驗中，具有國企背景的理財公司在經(jīng)營業(yè)績、安全保障等方面相較于其他企業(yè)表現(xiàn)較好；另一方面，傳統(tǒng)觀念認為，相較于“名不見經(jīng)傳”的理財公司，有國資國企背景的知名大型企業(yè)背書的平臺和理財產(chǎn)品“跑路”概率低、風(fēng)險可控，且可以獲得優(yōu)質(zhì)資源。
“大項目、高收益”的誘惑
今年2月，一個假冒中國商飛的“大飛機”App上線。在這個“大飛機”App中，有四種不同金額的虛假“投資”項目。
第一種是“ARJ21私募基金”，單筆限額最低200元，最高300元，15天到期，日收2%。如果投資300元，十五天后連本帶息能獲得390元，折合年收益率達到730%。
第二種是“中國商飛小額期權(quán)”，單筆限額最低300元，最高800元，100天到期，日收益3%。如果投資800元，100天后連本帶息就能獲得3200元，折合年收益率達到1095%。
第三種是“C919私募基金”，單筆限額最低1000元，最高5000元，365天到期，日收益是2.2%—2.6%。如果投資5000元，365天后連本帶息就能獲得45150-52450元，折合年收益率達到803%-949%。
第四種是“中國商飛股份期權(quán)”，單筆限額最低1000元，最高10000元，100天到期，日收益是3%。如果投資10000元，100天后連本帶息就能獲得40000元，折合年收益率達到1095%。
一個月后，App還發(fā)布了“月慶回饋”公告：購買“C919私募基金”回饋認購本金4%的現(xiàn)金紅包；購買“中國商飛股份期權(quán)”回饋認購本金5%的現(xiàn)金紅包。
有投資者提供的截圖顯示，該平臺提供的收款賬戶是吉林農(nóng)信開戶的個人賬戶。而且客服稱，為避免財產(chǎn)損失，每次進行網(wǎng)上銀行充值，要在30分鐘內(nèi)完成轉(zhuǎn)賬，超時需要找客服要最新的銀行卡。
中國商飛則在聲明中明確指出，“公司及其所屬單位從未授權(quán)或利用其他網(wǎng)站、APP等線上形式以‘中國商飛’、‘C919’、‘ARJ21’和‘CR929’的名義銷售投資理財產(chǎn)品，也從未組織過任何線下投資理財推廣活動?！敝袊田w還表示，“這種行為嚴(yán)重侵犯了中國商飛的商譽，構(gòu)成了侵權(quán)行為，更是一種蓄意的欺詐行為，不僅損害了公眾利益，還涉嫌刑事犯罪。”
“大飛機”被假冒并包裝成“理財產(chǎn)品”的一個背景是，中國商飛近期取得了重要進展。國產(chǎn)大飛機C919最近成功進行了首次商業(yè)載客飛行，第二架C919也已開始交付工作，計劃在6月中旬從商飛調(diào)配到東航完成交付。
圖片來源：中國新聞圖片網(wǎng)，李永鵬 攝
有不法分子假冒中國商飛開發(fā)一款名為“大飛機”APP程序，并在其中發(fā)布多款虛假投資理財項目。
不法分子抓住了“大飛機”商用取得實質(zhì)性進展這個窗口期，進行項目包裝和欺詐?！按箫w機”App理財騙局時間較短，目前有多少投資者和資金被騙仍不清楚。相比之下，假冒中國稀土集團有限公司所屬企業(yè)的“東方稀土”騙局，持續(xù)時間更長，受害者范圍也更大。
有投資者曾在互動平臺上向中國稀土詢問“東方稀土”相關(guān)信息：“東方稀土APP是中國稀土旗下子公司嗎？我們4月12號之前投資的江西贛南礦區(qū)承包5月20號能正常開通收益嗎？”“我投資的東方稀土公告上說：于2023年5月20日在深交所上市，此消息確切嗎？”等等。
“中國稀土集團”微信公眾號在6月1日發(fā)布嚴(yán)正聲明提醒，近期，中國稀土集團有限公司(下稱“中國稀土”)發(fā)現(xiàn)不法分子以“東方稀土(ORIENTAL RARE EARTH)”之名，假冒中國稀土集團有限公司所屬企業(yè)，違法開展資金盤投資等活動。
根據(jù)一位網(wǎng)友2022年在社交平臺發(fā)布的“東方稀土”軟件截圖，其中一個理財項目投資周期180天，起投金額5萬元，日收益顯示有1000元，遠超正常的理財收益率。
一些投資經(jīng)驗相對較久的網(wǎng)友在一開始就嗅到了詐騙的氣息。ID為“熱心市民小洋”的網(wǎng)友2022年8月便在社交平臺表示，“東方稀土就是一個純純的鎖本分紅類型的資金盤，這種平臺沒有任何造血能力，利用后面入場會員的錢補給前面先入場會員的利息。拆東墻補西墻的老套路，這種類型的分紅盤一般就3個月左右的存活周期。這種平臺投入小額沒有任何意義，賺不到什么錢，投入大額就會出現(xiàn)本金周期還沒到平臺就已經(jīng)崩盤跑路了。大家還是謹慎入場。”
“東方稀土”還營造將上市的假象。公開信息顯示，“東方稀土”自稱“承擔(dān)著重要的使命和發(fā)展任務(wù),由民間資金啟動,中央國務(wù)院國資委直接監(jiān)管,具有完整的開采—研發(fā)—生產(chǎn)一體化發(fā)展體系和收益產(chǎn)業(yè)鏈,開采業(yè)務(wù)遍布多個省份?！贝送?，“將于2023年3月中旬在國內(nèi)A股上市,其中5%總股作為股權(quán)激勵以及會員投資股權(quán)激勵,原始股主要享有分紅權(quán)。公司上市當(dāng)天,擁有原始股權(quán)得會員可賣出或由公司回購?！?/p>
中國稀土集團在聲明中表示，經(jīng)核實，東方稀土系不法分子虛構(gòu)，與公司沒有任何隸屬關(guān)系、股權(quán)關(guān)系或管理關(guān)系，也不存在任何投資、合作、業(yè)務(wù)等關(guān)系，其一切行為與公司及公司所屬企業(yè)無任何關(guān)聯(lián)。東方稀土使用的“中國稀土集團有限公司”印章及其以我司名義印發(fā)的文件均系偽造。
目前，這些被曝光出來的軟件均已下架，在安卓和IOS的應(yīng)用商店中已經(jīng)搜不到相關(guān)內(nèi)容。
理財詐騙為何屢禁不止？
實際上，這種打著大央企、國企名號實施理財詐騙的行為并不是什么新鮮事。今年1月份，中國船舶工業(yè)貿(mào)易有限公司便已發(fā)布類似聲明，稱公司獲悉某App軟件冒用中國船舶工業(yè)貿(mào)易有限公司（以下簡稱“本公司”）名義、偽造本公司授權(quán)文件，通過上線非法線上投資平臺，開展“線上航運投資業(yè)務(wù)”。
即便多次聲明，但類似詐騙為何還是屢禁不止？英大證券首席經(jīng)濟學(xué)家李大霄告訴《中國新聞周刊》，從不法分子角度來看，當(dāng)前實施這種理財詐騙的成本太低，架構(gòu)一個網(wǎng)絡(luò)平臺再進行宣傳便可吸引到一些投資者。
他認為，從投資者角度看，隨著新一輪降息落地，銀行存款利率已逐漸步入“2時代”，低利率環(huán)境下把錢存進銀行賺不到太多的錢，有余錢的投資者更傾向于更高收益率的理財手段，而一些投資者又缺乏對理財產(chǎn)品的了解和風(fēng)險意識，不法分子正是利用這種心理進行理財詐騙。從監(jiān)管和執(zhí)法角度看，當(dāng)前相關(guān)領(lǐng)域監(jiān)管人才、設(shè)施和團隊存在缺口，監(jiān)管和打擊的力度無法強化，外加監(jiān)管成本高，給犯罪分子留有生存幻象和發(fā)展空間。
“互聯(lián)網(wǎng)本身具有高度的隱匿性，一些違法犯罪活動的服務(wù)器甚至架設(shè)在國外，犯罪嫌疑人及犯罪行為可能無法快速定位與固定證據(jù)，偵查難度普遍較大。此外，一些權(quán)利人未能及時主張權(quán)益，也是公權(quán)力遲遲無法介入的原因之一。”卓緯律師事務(wù)所律師合伙人、律師孫志峰對《中國新聞周刊》分析。
就各個案件目前進展情況，《中國新聞周刊》記者向6月發(fā)布聲明的各大央企、國企發(fā)送了采訪函，截至發(fā)稿尚未收到回復(fù)。不過，微信公眾號“幣友”推測，本輪冒充央企、國企的理財詐騙中，“東方稀土”涉案金額很大。
李大霄表示，當(dāng)前諸多做資金盤的項目崩盤或者跑路后，投資者想追回損失，只能請公安部門予以刑事立案。但想要把錢拿回來卻非常艱難，因為如果只有一個投資者受騙，目標(biāo)明確，證據(jù)鏈清楚明了，追償起來不難，但如果是波及幾萬人甚至幾十萬人的涉眾案件，追償起來就非常困難。外加網(wǎng)絡(luò)的隱匿性，執(zhí)法機關(guān)對不法分子的抓捕也并不容易。
在事后追償難的背景下，事先干預(yù)詐騙的行為便尤為重要。李大霄建議，一方面可以通過加強應(yīng)用商店主體的監(jiān)管責(zé)任以及加強違法后的懲罰，來提高違法成本。另一方面，金融詐騙越來越多的當(dāng)下，各個年齡階段的公眾卻很少接受相應(yīng)的理財風(fēng)險教育。
李大霄解釋，如果沒有明顯的盈利環(huán)節(jié)，僅憑拉人頭賺錢等，大多存在較高風(fēng)險，建議公眾通過正規(guī)的券商、銀行、基金公司、第三方代理機構(gòu)等進行投資，同時核查好相關(guān)渠道的正規(guī)與否。
針對網(wǎng)絡(luò)詐騙，有關(guān)部門已多次開展專項行動?！胺婪对p騙的核心手段還是教育公民增強防范意識，學(xué)會進行詐騙識別，不存僥幸獲利心理。其次加大監(jiān)管打擊力度至關(guān)重要，尤其是讓互聯(lián)網(wǎng)平臺、通訊企業(yè)和交通物流行業(yè)等被詐騙分子利用較多的企業(yè)加大漏洞防范力度，不給犯罪分子留有余地?！北本煼洞髮W(xué)政府管理研究院副院長、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟研究中心主任宋向清說。
作者：陸珊珊
